Quando se fala nas finanças de uma empresa, há um conceito que é muitas vezes subestimado, mas que pode fazer toda a diferença entre o sucesso e a falência! Para começar, falamos de fluxo de caixa.
Ou seja, o conceito que mostra, de forma clara, para onde vai o dinheiro da sua empresa e quando ele entra ou sai.
O fluxo de caixa é, então, o registo de todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa, num determinado período.
Assim, o fluxo de caixa dá-lhe visão e controlo.
Mais do que um relatório, é uma ferramenta de gestão, permite saber se há liquidez para pagar despesas, se vai faltar dinheiro no próximo mês ou se há margem para investir.
Mas atenção! Fluxo de caixa não é lucro!
Muitos empresários caem na armadilha de confundir lucro com dinheiro em caixa.
💰 Imagine uma empresa que fatura 10.000€, mas só recebe a 60 dias. Entretanto, tem salários, renda e impostos para pagar…
Ou seja, no papel há lucro, mas na prática a tesouraria está no vermelho.
É aqui que um fluxo de caixa bem feito faz toda a diferença.
Então, como pode organizar o fluxo de caixa na prática?
Não precisa ser complicado! Ou seja, pode começar com uma grelha simples no Excel, ou recorrer a software especializado. O importante é:
- Registar todas as entradas – clientes, financiamentos, outros recebimentos.
- Registar todas as saídas – fixas (salários, renda), variáveis (matérias-primas, energia) e imprevistos.
- Reservar para impostos e poupança – se for freelancer, separar 25–30% dos recebimentos.
- Rever regularmente – o ideal é analisar semanalmente.
💡Dica do contabilista: tenha uma coluna de previsões e outra de valores reais. Isso ajuda a comparar o planeado com o que realmente aconteceu.
Em suma, gerir o fluxo de caixa é, no fundo, gerir o coração financeiro da sua empresa.
Quando bem feito, traz clareza, reduz stress e abre espaço para crescimento sustentável.
Na KTBL, ajudamos empresas a estruturar e monitorizar o seu fluxo de caixa, para que tomem as decisões certas no momento certo.
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